银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告

银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告

为切实贯彻落实党中央、国务院关于防范化解金融风险的决策部署，防范和处置非法集资风险，检查前期防范和处置非法集资宣传工作开展情况，根据中国银保监会办公厅下发的《关于开展银行保险机构非法集资风险排查整治活动的通知》（银保监办发〔**〕72号）要求，*****开展了**年度非法集资风险排查整治工作，现将排查整治工作报告如下：

一、排查整治工作组织实施

（一）成立非法集资风险排查整治工作领导小组和执行小组

分公司成立由总经理为组长各个部门、机构负责人组成的非法集资风险排查整治工作领导小组和以分公司各个部门合规相关工作人员组成的执行小组，全面部署安排本年度排查整治工作。

1.领导小组

组长：***

副组长：***

组员：各个部门及分支机构负责人

2.执行小组

组长：**

组员：分公司人事行政部合规人员、各部门、机构合规工作相关人员

工作联系人：***

电话：****************

3.工作职责

领导小组负责分公司及辖区内机构风险排查工作的部署和指导。分公司执行小组负责排查方案的细化、组织和落实。分公司负责人对本机构风险排查整治工作负主要责任。

（二）排查整治工作的安排及进度

本次非 ……此处隐藏1254个字……**年1月至今，未发现不法机构和不法人员假借我公司信用误导欺骗投资者，实施非法集资活动的线索。

8.通过公司业务系统、财务系统等排查明知或应知客户疑似从事非法集资活动，未采取任何预警措施，仍为其提供开户、支付结算、信贷、保险等服务便利。

通过全样本排查**年1月至今客户保费缴纳情况，未发现明知或应知客户疑似从事非法集资活动，未采取任何预警措施，仍为其提供开户、支付结算、信贷、保险等服务便利的情形。

9.通过排查公司业务宣传人员的电脑、硬盘等文件存储设备，与公司相关审核流程（线上OA或线下邮件）比对，查看机构是否组织培训交流活动，向员工和客户推介非正规理财产品。

分公司人事行政部通过现场检查所属的****营业部的电脑上保存的各类培训课件31份、早会课件62份进行排查，未发现涉及非法集资的内容。

10.通过内外勤访谈、内部投诉、外部投诉、现场检查等，排查其他应补充的内容。

通过全样本排查**年1月至今的投诉材料并通过《关于非法集资排查相关事项调查问卷》现场访谈27人，未发现公司内外勤人员其他进行非法集资的情况。

经排查，未发现我公司内外勤人员参与组织、销售民间借贷、非法集资活动的情况，各营业机构未发现有为非法集资提供服务或便利的情况。

本次非法集资风险排查整治工作分公司各级领导高度重视、统筹安排，各个部门密切配合，通过宣导学习、排查等环节，公司内外勤对于行业及公司的相关文件规定有了进一步的了解，对于非法集资的危害有了更深的体会，为公司下一步防范打击非法集资相关工作的开展、防范案件风险提供有利条件，促进了**分公司依法合规经营。

特此报告

**年6月13日