杜绝洗钱，合规经营

洗钱本身作为一种犯罪行为，其不仅干扰了我们正常的生活秩序，还削弱了国家对于市场的宏观经济调控效果，影响了整个社会经济的运行，对社会的稳定、国家的安全和人民的生命以及财产的安全造成无法估量的损失。基层金融机构是不法分子洗钱的主要渠道,也是洗钱活动流出的主要闸口，因此对于作为基层金融机构的我们来说，积极参与反洗钱工作，不仅仅只是完成一项工作，更是协助我行实现稳健经营的实际需要。

首先，了解客户。反洗钱工作第一步，了解你的客户。对于整个银行系统来说，网点是直接接触到客户群体的机构，担负着识别客户真实身份的责任，因此，我们在为客户开立账户时的首要工作就是认真核实客户身份证件有效性和真实性，确认客户的真实身份以及开卡用途，杜绝冒名开户等问题；我们柜员在为客户进行交易，尤其进行大额现金存取、转账业务时，要根据客户提供的有效身份证件识别客户，记录客户的身份，同时做好大额现金存取、转账登记工作。

其次，认真完成洗钱可疑核实工作。对反洗钱系统下发的高风险客户，及时进行处理反馈。对于留存有效联系方式的客户，通过与客户取得联系，了解其居住地址年龄职业等基本信息，根据客户提供的账户用途等信息与交易流水进行认真核对，判断客户交易是否存在可疑问题，并在系统里进行相应的反馈。

最后，加强业务培训。通过反洗钱培训活动，更深入地普及反洗钱基本知识，提升我行反洗钱工作整体水平。强化临柜人员反洗钱知识培训，对临柜人员多次进行反洗钱制度及知识培训，尤其侧重识别客户和交易、报告可疑交易的培训，增强一线反洗钱操作人员的业务水平和对可疑交易的甄别能力。强调柜面人员应主动“了解客户、认识客户”，提高反洗钱工作的主动性，将被动开展反洗钱工作变为主动承担反洗钱义务。

反洗钱是贯穿于银行整个业务体系中的重要工作，唯有环环不漏，从“认识客户”出发到“洗钱处置”环节，都要充分认识到反洗钱工作重要性，才能杜绝洗钱，创造合规经营价值。